Стейкинг, кроме прочего, и более “зеленый” способ поддержания криптовалют. Он не требует постоянной подпитки электроэнергией майнинговых ферм. Но, прежде чем инвестировать в стейкинг, важно изучить условия разных криптовалют. Так, в PoW для создания блока участнику нужно первым вычислить нужный хэш.
Стейкинг простым языком — это участие в подтверждении транзакций и производству новых блоков блокчейна с помощью криптовалюты. Участники стейкинга получают за свою работу награды — новые монеты данной сети. Например, децентрализованное приложение Lido Finance позволяет блокировать любое количество ETH и получать взамен не только награды от стейкинга, но и токены ликвидности stETH. Протокол делегирует собранные средства крупным валидаторам и ежедневно распределяет доход от стейкинга в размере 4% годовых между владельцами stETH. Децентрализованная биржа (DEx) на блокчейне Эфириума, которая позволяет совершать обмен любых токенов внутри блокчейна.
- Проект молодой, однако уже успел себя зарекомендовать как один из самых прибыльных и удобных.
- У Cardano одно из самых больших сообществ, при этом в стейкинге находится более 50% всех доступных монет ADA.
- Etherium — вторая по величине платформа криптовалюты после Bitcoin.
- Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети.
Работает по принципу наполнения пулов ликвидностью, таким образом пользователи имеют возможность совершить обмен токенов по наиболее выгодной цене. В свою очередь поставщики ликвидности (те, кто наполняют проект своей криптовалютой) получают награду в виде токенов BNT. Cегодня мы поговорим о стейкинге — варианте пассивного заработка на криптовалютах.
В Ethereum 2.0 предусмотрен стейкинг, и стать его участником можно уже сейчас. Для этого нужно отправить монеты ETH в специальный смарт-контракт. А те, кто владеют по крайней мере 32 ETH, могут стать валидаторами новой сети. Объединение с текущим мейннетом Ethereum станет отдельным крупным событием под названием The Merge и состоится до конца 2022 года.
Стейкинг DeFi
Минимальное число монет для участия определяется каждой криптовалютой индивидуально. Но чем больше монет вы выделили для стейкинга, тем выше ваши шансы создать новый блок в сети. Так или иначе, стейкинг — это получение той самой награды за производство новых блоков и верификацию данных с помощью своей доли (нативных монет). С помощью специализированных физических устройств для хранения криптовалюты, которые снаружи похожи на стандартную флешку, можно отправлять монеты в пул. Стейкинг на аппаратных кошельках возможен только при хранении монет на одном и том же адресе, иначе система может сбиваться и не выплачивать вознаграждение.
Безусловное преимущество стейкинга для участников сетей — простота инвестирования. В отличие от майнинга, этот способ пассивного дохода требует гораздо меньше изначальных вложений. Здесь вам не нужно заботиться о бесперебойности питания для ASICs или покупать более мощное оборудование.
Чтобы стать стейкером/бейкером Tezos, пользователь должен иметь 8000 монет XTZ и оперировать целым узлом. К счастью, появились сторонние сервисы, позволяющие мелким держателям монет предоставлять небольшие количества XTZ и таким образом делить вознаграждения за бейкинг. Годовая процентная ставка на стейкинг XTZ колеблется от пяти до шести процентов.
В чем отличия стейкинга в Delegated Proof-of-Stake?
Хотя некоторые провайдеры услуг стейкинга освобождают от такого ограничения. Стейкинг-провайдеры также позволяют анализировать текущую доходность от стейкинга в выбранной сети и показывают другие необходимые данные. Платформы для стейкинга максимально упрощают процедуру для пользователей, взимая небольшую комиссию от получаемого ими вознаграждения. В криптовалютах, работающих на «классическом» PoS, каждый официальный кошелек выполняет функцию полной ноды, то есть проверяет и подтверждает транзакции и выпускает новые блоки. Впервые алгоритм Proof-of-Stake был реализован в 2012 году в криптовалюте PPCoin (сейчас известной под названием PeerCoin). Впоследствии он стал наиболее используемым механизмом достижения консенсуса в блокчейн-проектах.
- Более консервативный вариант — стейкинг BNB на бирже, что принесет вам от 7-11%.
- Лучшие обращать свое внимание на крупные и давно зарекомендовавшие себя площадки Binance, Coinbase, CoolWallet S, ByBit.
- В криптовалютах, работающих на «классическом» PoS, каждый официальный кошелек выполняет функцию полной ноды, то есть проверяет и подтверждает транзакции и выпускает новые блоки.
- Находится в топе Coinmarketcap, а также представлен на ведущих мировых криптовалютных биржах.
- Иногда в смарт контрактах находят уязвимости, которые приводят к потере средств пользователей.
- Таким образом можно получить не только проценты от стейкинга, но и заработать на росте курса самого токена.
Заработок на стейкинге стейблкоинов очень похож на стандартный банковский депозит, но с гораздо большими процентами. В среднем за стейкинг стейблов вы получите от 3 до 10 % годовых. Для стейкинга стейблов можно использовать такие проекты как AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor, а также другие DeFi проекты. Криптовалютные биржи также дают возможность положить стейблкоины в стейкинг. Не забывайте, что при наполнении пулов ликвидности есть риски непостоянных потерь (Impermanent Loss). Это связано с механизмом работы AMM (автоматический маркет мейкер), который уравнивает доли монет в пуле.
То есть, алгоритм защиты сети основан на действиях ее участников. Так, подтверждение транзакций в Bitcoin основано на алгоритме PoW (Proof-of-Work — “подтверждение выполнения работы”). Действия же участников для поддержания сети – это сложные математические вычисления (майнинг). Чаще всего DeFi-стейкинг используется блокчейн-проектами для привлечения ликвидности, а также для повышения внутренней стоимости их нативных токенов. Этот инструмент активно используют децентрализованные криптобиржи и DeFi-сервисы, выдавая свои токены управления в качестве вознаграждения за размещение ликвидности.
Однако не забывайте, что при использовании DeFi вы берете на себя риски взлома контракта, а также непостоянные потери, которые связаны с большой волатильностью на рынке. Проект прошел несколько аудитов безопасности и работает уже четвертый год. Крупный, известный и востребованный в крипто сообществе проект. Более подробно про стейкинг монеты TRX вы найдете в этой статье. Зачастую крупные торговые площадки сами запускают свои ноды для валидации PoS блокчейнов.
Это, пожалуй, самый прибыльный, но так же и самый рискованный способ стейкинга, который точно не подойдет новичкам. Однако в связи с тем, что это направление еще только набирает обороты, не забывайте о рисках. На перспективу имеет смысл застейкать токены DOT до запуска парачейнов, которые ожидаются ближе к осени 2021. Держатели монет могут распределить свои активы между несколькими валидаторами.
Помимо стейкинга PoS-криптовалют существует так называемый DeFi-стейкинг. Он заключается в блокировании разных типов токенов (ютилити и гавернанс-токенов, NFT) в смарт-контракте для получения награды или доступа к каким-либо сервисам. Поскольку общая сумма награды за стейкинг в каждую эпоху является неизменной, его доходность зависит от того, какая доля выпущенных монет заблокирована в кошельках валидаторов.
Стейкинг стейблкоинов
Из приведенного выше обсуждения ясно, что стейкинг более благоприятен (с экологической и, возможно, экономической сторон), чем майнинг на основе PoW. Таким образом, он по праву набирает обороты и увеличивает долю рынка в сфере крипто. Сдвиг в сторону стейкинга получил новый импульс, когда Ethereum, наконец, совершил переход и официально запустил стейкинг в декабре 2020 года.
Как владелец ATOM, вы можете начать зарабатывать 7-10% годовых стейкая свои ATOM через любого удобного провайдера услуг. Проект Cosmos позиционирует себя не просто как криптовалютная платформа, а как полноценный интернет блокчейнов. С его помощью можно обмениваться активами и информацией между разными независимыми и децентрализованными блокчейнами. Cosmos активно развивается и может заинтересовать новых инвесторов. Еще одним интересным вариантом пассивного заработка является выгодный стейкинг стейблкоинов (USDT, USDC, BUSD). Этот вариант идеально подойдет для тех, кто привык держать большую часть капитала не в криптовалюте, а в фиате.
Топ-10: монеты для стейкинга
Однако, не стоит забывать, что этот вид заработка несет риски недобросовесности разработчиков, взлома контракта DeFi проекта, активы могут быть потеряны. Эфириум является вторым по капитализации крипто активом, на базе которого запущено большое количество DeFi проектов. Среди огромного количества PoS монет стоит выделить несколько особенно интересных проектов.
Мы постараемся соблюсти баланс между достойными процентами за стейкинг, а также перспективностью самого проекта. Tezos разрабатывается с 2014 г., а первая тестовая сеть была запущена в 2018 году. Стейкинг токенов XTZ принесет от 3-11% годовых на официальном сайте.
Это смарт-контракт, который запущен в декабре 2020 и предусматривает стейкинг Эфириума. Для участия в стейкинге и получения процентов необходимо отправить в смарт-контракт, как минимум, 32 ETH. Как только данный контракт соберет 11 млн ETH, основная сеть ETH 2.0 будет запущена и блокчейн Эфириума перейдет на алгоритм POS. Стейкинг — это процесс хранения средств на криптовалютном кошельке для обеспечения поддержки всех операций на блокчейне.
Мы попробуем разобраться, так ли важно скупать дорогие видеокарты или арендовать специальные помещения, чтобы зарабатывать пассивно на криптовалютах. Как DeFi сектор позволяет людям стать финансово независимыми, а также получать процент от инвестиции каждый день. А так же постараемся найти лучшие монеты для стейкинга 2021. На перспективу имеет смысл застейкать токены DOT до запуска парачейнов. Таким образом, можно получить не только проценты от стейкинга, но и заработать на росте курса самого токена.