Экономическая мощь ТНБ стала основной финансовой опорой западных государств. ТНБ путем покупки государственных займов кредитуют западные государства на длительные сроки. Так, государственный долг США 1989 финансового года составил 2,9 трлн долл., 80% которого было размещено в ТНБ страны. Кроме того, ТНБ через свою зарубежную сеть организуют покупку государственных займов иностранными инвесторами. Несмотря на обострение конкуренции между банками, формированию депозитной базы ТНБ способствует также развитие широкой сети корреспондентских связей.
Число таких корпораций выросло с 121 до 6068, а их доля в совокупных активах всех коммерческих банков — с 16,1 до 88,1 %. Для ТНБ характерны тесная взаимозависимость, переплетение капиталов, интересов, несмотря на острейшую конкуренцию между ними. Типичной становится тенденция к усилению картелизации международной банковской деятельности, фактический раздел мирового рынка между несколькими десятками крупнейших банковских монополий, многомасштабная деятельность на мировом рынке по размещению евронот, еврооблигаций и евроакций. Типичной становится тенденция к усилению карте- лизации международной банковской деятельности, фактический раздел мирового рынка между несколькими десятками крупнейших банковских монополий, многомасштабная деятельность на мировом рынке по размещению евронот, еврооблигаций и евроакций. При этом отличительной особенностью мирового рынка банковских услуг является его монополизация банками — гигантами.
В то же время проявляется тенденция и к дерегулированию международного банковского дела. Но в настоящее время большее число стран признает необходимость координации всех мероприятий по регулированию, чтобы все ТНБ, действующие в масштабах мирового хозяйства подчинялись единым правилам. Наиболее распространенной структурной единицей для большей части ТНБ являются банковские отделения.
Основные денежно-кредитные операции ТНБ и их характеристика
Перечень 50 крупнейших транснациональных банков возглавляет компания “Ситигрупп” (США), за ней следует “ЮБС” (Швейцария) и “Альянц” (Германия). В совокупности финансовые ТНК из Франции, Германии, Японии, Великобритании и США занимают 74% ведущих позиций списка. В оффшорах и нужны их учредителям для сокращения издержек, но основная проблема заключается в том, что такой тип зарубежного банковского учреждения представляет наибольшую трудность для контроля со стороны органов надзора любой страны. При поиске недорогих источников капиталов ТНБ использует многообразие организационных структур для обслуживания международной деятельности.
Со временем это может привести к существенным политическим изменениям в мировом балансе геоэкономических сил. Обычно в проектном финансировании участвует несколько банков, порой до нескольких десятков. Это позволяет наряду с сокращением риска привлекать огромные финансовые ресурсы.
- В связи с этим появились такие формы кредитного обеспечения, как арендные отношения (лизинг), факторинг, кредитование объектов «под ключ».
- Транснациональный банк (ТНБ) – это крупный универсальный банк, выполняющий посредническую роль в международном движении ссудного капитала.
- Так, основная доля займов транснациональных банков приходится на заёмщиков, которые представляют страны-участницы Организации экономического сотрудничества и развития.
- Поэтому международные проекты все чаще имеют грандиозный характер, например строительство Евротоннеля под Ла-Маншем.
ТНБ характеризуются тесной взаимозависимостью, переплетением капиталов и интересов между банками и корпорациями, независимо от острейшей конкуренции между ними. Множество корпораций, которые действуют в промышленно-финансовой и кредитной мировых сферах и имеют производственные признаки, называются ТНК. Транснациональные банки (ТНБ) — это коммерческие организации, которые функционируют в кредитно-финансовой сфере мирового хозяйства на территории двух или более государств. Одной из сфер интересов коммерческих банков становится проектное финансирование и связанные с ним операции по страхованию, предоставление различных гарантий. ТНБ концентрируют эмиссию кредитных карточек — платежных документов, обслуживающих розничный товарооборот путем применения ЭВМ.
Особое значение приобретает создание зарубежных отделений ТНБ в так называемых налоговых гаванях с целью сокрытия прибылей от налогообложения и сделок, запрещенных законом. К таким налоговым гаваням относятся Сингапур, Панама, Бахрейн, острова Карибского моря, Гонконг и Каймановы острова, где ТНБ создали такое число филиалов, которое почти не уступает их числу в Западной Европе. Являясь порождением и проявлением процесса интернационализации, транснациональные банки повлияли на развитие процесса глобализации, причем финансовая глобализация и соответственно деятельность ТНБ имеют приоритетное значение. Предоставление огромного количества банковских и финансовых услуг, разнообразных видов кредитов. В чем состоит роль банков в аккумуляции и мобилизации ссудного капитала.»
ТНБ
Это в значительной степени определяет глобальность их деятельности. Иногда деятельность ТНБ осуществляется независимо от интересов страны их основного базирования. Произошла трансформация крупнейших банков в транснациональные. Современные международные банки отличаются главным образом тем, что их внешняя деятельность стала важной частью их операций. Например, внешние активы банков США составляют 430 млрд долл., Японии — 101 млрд, ФРГ — 62 млрд долл.
К основным организационным формам в транснациональном банковском секторе относятся банковские отделения, филиалы, совместные и иностранные компании. Устойчивая и повышающаяся доля прибыли от операций непосредственно за рубежом в совокупном доходе, существенное воздействие таких доходов на результативность деятельности банка в целом. Администрация США была вынуждена уступить требованию своих банков в связи с возросшей ролью кредитной системы США, в частности банков, в экономике страны.
Наиболее крупные банки заняли свою, отдельную нишу, их отличает высокая рыночная капитализация, суммарные совокупные активы, профессиональные кадры, высокий уровень обслуживания клиентов и непрекращающаяся зарубежная экспансия. Ускорила превращение крупных национальных банков в транснациональные банки (ТНБ) интернационализация банковского капитала. Операционная, отраслевая и географическая диверсификация банковского дела привела к формированию такого типа учреждений, которые способны выполнять и оказывать около 200 банковских операций и услуг. Вместе с тем, важно подчеркнуть, что выбор между специализацией и расширением деятельности банка определяется необходимостью приближения его к клиентам и повышения рентабельности. В новых условиях функционирования мирового финансового рынка банки стремятся стать не столько универсальными, сколько широко специализированными. Диверсификация функций современного банковского бизнеса, с одной стороны, отражается в глобализации деятельности ТНБ.
Транснациональные банки: сущность, особенности и виды
Формами их существования в то время были синдикаты и картели банковских монополистов, которые выполняли международные операции на рынках ссудных капиталов своих стран. Крупнейшие банки мира были окончательно трансформированы в транснациональные в е годы XX в. Необходимо отметить, что депозитная база формируется как за счет внутрибанковского движения капитала, т.е. Между головными компаниями, банковскими филиалами и дочерними компаниями в других странах, так и за счет иностранных вкладов в эти учреждения. Кроме того, в странах, где развитие иностранной собственности в банковской сфере ограничено местным законодательством, депозитная база формируется путем создания «око- лобанковских» финансовых подразделений транснациональных банков или привлечения партнеров из местных банков. Если раньше основная сфера деятельности транснациональных банков заключалась в финансировании внешней торговли, то теперь они занимаются кредитованием инвестиционных проектов, эмиссионно-посредническим делом, пополнением оборотного и основного капиталов и т.д.
Поэтому в настоящее время в мировой финансовой системе наблюдается формирование конгломератов, соединяющих в себе учреждения, представленных на нескольких нишах мирового финансового рынка. Кроме того, активная деятельность транснациональных корпораций, их продвижение на мировых рынках требуют соответствующей финансовой поддержки ТНБ, вследствие чего перечень предлагаемых банками услуг и операций постоянно расширяется. Концентрация международной деятельности американских банков на территории США, а также расширение сети иностранных банков в стране позволяли увеличить налоговые поступления в федеральный и местный бюджеты. В соответствии с международной практикой налог на прибыль банков взимается по законам и в пользу той страны, на территории которой осуществляется еврооперация.
Транснациональные банки и их роль в международной экономике
Например, многие американские ТНБ имеют «взаимные депозиты» с коммерческими зарубежными банками, что открывает им свободный доступ к заграничным операциям. Эту стратегию транснациональные банки реализуют через крупнейшие международные центры биржевой торговли, по которым проходит основное движение ценных бумаг. При проведении посреднических операций с ценными бумагами по сравнению с выдачей кредитов ТНБ минимизирует риски от осуществления коммерческих операций, т.к. Исключают возврат ссуд, и передают их на конечному владельцу ценных бумаг. Операции ТНБ, проводимые множеством их филиалов, осуществляются по всему мировому пространству в масштабах несравнимых с обычными кредитными организациями даже крупнейших национальных банков. Они способны поставить под свой контроль межгосударственную валютную и финансовую сферу и экономические процессы внутри отдельной страны.
Таким образом, как показала практика, осуществляемый режим регулирования ЗСБД, цель которого — не допустить отрицательного ее влияния на денежно-кредитную систему США, является в определенной степени тормозом развития зоны. Ослабление регулирования позволило бы резко изменить место зон свободной банковской деятельности на еврорынке, однако усилило бы дестабилизирующее влияние на экономику страны ее нахождения. Международные банковские монополии возникли в конце XIX — начале XX вв. В виде банковских картелей и синдикатов монополистов, которые осуществляли международную деятельность на рынках ссудных капиталов своих стран. Соединение, слияние, сращивание, взаимопроникновение в банковской сфере явились основой создания ТНБ. Транснациональные банки, которые в основном сформировались на базе крупнейших коммерческих банков промышленно развитых стран, господствуют на национальных и международных рынках ссудных капиталов.
Смотреть что такое «ТНБ» в других словарях:
Определяющим для ТНБ является наличие обширной сети зарубежных подразделений, представляющей собой механизм оперативной аккумуляции и перераспределения ссудного капитала, а также монополизации денежных ресурсов отдельных стран. ТНБ осуществляют международные операции через сложную сеть тесно связанных заграничных филиалов, отделений и агентств, находящихся в основных финансовых центрах мира, а также на национальных рынках ведущих капиталистических стран. Се за границу не только активных операций, но и части собственного капитала и формировании депозитной базы, в связи с чем зарубежная сеть ТНБ активно используется для получения банковской прибыли.
В современном развитии транснациональных банков прослеживаются две взаимосвязанные тенденции. Одна из них — все более тесное сотрудничество с транснациональными корпорациями, из которой они вышли, создание союзов. Хасбулатовым состоит во все более интенсивной транснационализации банковского капитала, выражающаяся, в частности, в переплетении банковских институтов ведущих стран мира. Эта тенденция реализуется через взаимные инвестиции банков в акции и другие активы друг друга.
Еще по теме 3. Транснациональные банки и их роль в международной экономике:
Структура доходов ТНБ характеризуется устойчивой и растущей долей прибыли от операций за рубежом в совокупном доходе, а также воздействием этих доходов на результативность деятельности банка в целом. Например, крупнейшие ТНБ США («Ситикорп» и «Бэнкамерика корпорейшн») присваивают зарубежный доход в размере более 500 млн долл. Интернационализация хозяйственных связей привела к увеличению числа кредитных операций ТНБ. Если раньше ТНБ занимались лишь финансированием внешней торговли, то сейчас они кредитуют инвестиционные проекты, пополнение оборотного и основного капиталов, внутрикорпорационные расчеты между филиалами ТНК, эмиссионно-посредническое дело и др.
Следовательно, ТНБ за счет коммерческого использования компьютеров в банковском деле стремятся расширить рынок товаров и услуг. У крупнейшего транснационального банка США — «Ситикорп» они достигают 76,5%; у английского «Барклайз бэнк» — 80,7; у французского «Банк насьональ де Пари» — 78,1; у германского «Дойче банк» — 62,2%. Транснациональными банками являются Deutsche Bank, UBS, Citigroup, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Bank of America, ПАО «Сбербанк России», ВТБ и другие. Банковская сфера предусматривает существование транснациональных объединений в виде огромных финансовых концернов – Транснациональных банков, т.е.
Более того, в условиях усилившейся нестабильности мировой валютной системы ТНБ имеют возможность перебрасывать свои ресурсы между подразделениями и одновременно переводить из одной валюты в другую, что позволяет им уберечь от обесценивания часть своих вкладов и совершать выгодные валютные спекуляции и т. Под транснациональными банками понимаются также крупные банковские и финансовые группы с миллиардными оборотами и активами, играющие доминирующую роль в международных валютно-кредитных отношениях. Транснациональный банк (ТНБ) – это крупный универсальный банк, выполняющий посредническую роль в международном движении ссудного капитала. ТНБ Опирается обычно на сеть заграничных предприятий, контролирует при поддержке государства валютные и кредитные операции на мировом рынке. Транснациональные банки обладают огромными фондами ссудного капитала, который перераспределяют между банками, государством, корпорациями и населением.
В отличие от национальных банков, обслуживающих внешнюю торговлю, ТНБ заняты преимущественно организацией капиталообмена, что проявляется в структуре их зарубежных отделений (табл. 1.1). Формирование заграничной сети ТНБ значительно отличается от филиального. В зависимости от системы акционерного контроля со стороны ТНБ дочерние и подконтрольные иностранные банки делятся на полностью контролируемые, контролируемые и контролируемые незначительной частью пакета акций. Если первая из них самостоятельна в правовом отношении, с собственным уставом и капиталом, то две другие разновидности, хотя и не имеют привилегий, но позволяют ТНБ быстро и с незначительными издержками освоиться на незнакомых рынках и получить прямой доступ к местным ресурсам и клиентам.
Кроме того, в Клуб 500 включены 18 компаний, оказывающих специализированные финансовые услуги. Из них 14 финансовых ТНК принадлежат США и по одной — Италии, Японии и Тайваню (провинция Китая). По статистике общее количество финансовых ТНК и ТНБ оценивается более чем в 150 единиц.