Что такое Форекс, и как он работает
Форекс является гигантской коммерческой телекоммуникационной площадкой, на которой крупнейшие банки мира, инвестиционные фонды, хедж-фонды участвуют в обмене валют. Да и само слово Форекс расшифровывается, как международный обмен. По-английски звучит Foreign Exchange. В сокращенном варианте — Форекс.
Каждый участник Форекс имеет свои обменные пункты, на которых возможно купить-продать валюту простому обывателю. Любой обменный пункт является собственностью какого-либо банка. Банк производит закупку валюты на международной Форекс площадке, а затем торгует ею на территории своего государства.
Простой обыватель, покупающий ежемесячно сто долларов-евро в обменнике, становится участником Форекс наравне с крупнейшими национальными банками, хедж-фондами и инвестфондами.
Но все же главными игроками Форекс являются финансовые гиганты. Это национальные, коммерческие банки, транснациональные корпорации… Финансовые рынки несут в себе уникальную возможность разбогатеть не только для крупных международных корпораций, но и для маленьких спекулянтов, инвесторов, Форекс-трейдеров.
Форекс — крупнейшая внебиржевая коммерческая площадка, где есть возможность приобрести валюту, ценные бумаги в виде долей бизнеса компаний, их долговых обязательств, долговых обязательств различных государств с развитой и развивающейся экономикой, ценных контрактов на будущие поставки валюты, товаров, драгоценных металлов, ценного энергетического сырья…
Что такое торговля валютой и как она проводится
На Форекс торгуются не просто валюты, а валютные пары. Что это означает?
Предположим, мы видим валютную пару евро-доллар (EUR-USD) и хотим купить общеевропейскую валюту. Значит, мы можем купить общеевропейские деньги за доллары (в том числе) или за другую валюту.
Предположим, жителю Шанхая понадобились евро, поэтому купить евро он может за свою национальную валюту, за юань.
В валютной паре обязательно есть базовая валюта (она находится на первом месте) и котируемая (занимает второе место). В известной паре евро-доллар базовой валютой является евро, а котируемой — доллар. Расчет производится в котируемой валюте.
Придя в обменный пункт, невооруженным глазом можно видеть, что приобрести евро можно по одной стоимости, а вот продать по иной. Приобрести национальную валюту Соединенных Штатов можно дороже, а вот продать гораздо дешевле.
В чем же дело?
Что такое спред и на чем зарабатывают банки?
Цена, по которой можно купить валюту является (ask) ценой покупки. Продажа валюты производится по (bid) цене продажи. Разница между ask-bid является спредом. Не случайно самые удачные коммерческие сделки называют «жирной добычей».
Спред — та комиссия, которая взимается банком, обменным пунктом при купле-продаже валюты. Простой спекулянт, обменивая свои рубли на заветные сто долларов, теряет совсем немного средств на комиссионные. Именно на спреде зарабатывают в основном брокерские компании, банки.
Совсем другое дело, если стороной обмена выступает банк или хедж-фонд. Крупные игроки не обменивают валюту в ларьках или в банке. Они меняют деньги напрямую на Форекс. Обменять на этой крупнейшей межбанковской площадке можно гигантскую сумму. Да и комиссия будет незначительной, копеечной.
Значит, производить обмен на Форекс гораздо выгоднее!
Спред принято измерять в пунктах. Котирование на международном финансовом рынке производится в размере до пятого знака включительно после запятой. Это не целое число, а десятичное.
Например, доллар торговался по 76,22000. Через два дня стоимость доллара достигла 76,22001. Это значит, что валюта подорожала на один пункт или пипс (кому как удобнее).
В каких единицах ведется Форекс коммерция?
На крупнейшей международной коммерческой площадке принято торговать объемами, которые измеряются в лотах. Вспомним, что время измеряют в секундах, часах. Расстояние — в сантиметрах, метрах, футах…
Лот является единицей измерения, которая принята на международных финансовых рынках. Один лот равняется ста тысячам базовой валюты. В паре евро-доллар базовая валюта — это европейская валюта.
Чтобы попасть на Форекс, коммерсанту необходимо обладать наименьшим объемом в один лот или иметь в запасах минимум сто тысяч (предположим, евро). Если цена валюты изменится хотя бы на одну стотысячную единицы, коммерсант может получить прибыль-убыток в сумме $ 1. Попробуем рассчитать.
Предположим, мы приобрели один лот евро, стоимость которого подорожала на одну стотысячную. Значит, на ста тысячах нам удалось заработать $ 1.
Но что делать простому спекулянту, если ему необходимо торговать на Форекс, но вот нужного минимального торгового объема (ста тысяч) у него нет? Как быть в такой ситуации?
Что такое брокерское плечо и зачем оно нужно?
Если у коммерсанта нет при себе такой суммы денег, он обращается в надежную брокерскую компанию и берет кредитное плечо. Кредитное плечо в мире коммерсантов называют по-разному. Это и брокерское плечо, и просто кредит, и леверидж.
Чаще всего брокерская компания предлагает взять кредитное плечо в соотношении 1:100. И коммерсант при наличии брокерского плеча может обладать гораздо меньшей суммой, суммой в сто раз меньше, чем один лот. Эта сумма равняется одной тысяче.
Современные условия на Форекс стали более демократичными, благодаря чему самый простой спекулянт может не только взять брокерское плечо, но и торговать не целыми лотами, а дроблеными. Многие брокерские предприятия дают возможность проводить коммерцию 0,1 лотом или 0,01…
Финансовый порог входа на Форекс теперь доступен каждому.
Та сумма, с которой коммерсант приходит на Форекс (вспомним, в нашем случае эта сумма равняется одной тысяче) берется в залог брокерской компанией или банком под условие предоставления брокерского плеча.
Этот залог принято называть маржой.
Как работает Форекс-площадка?
Глобальная межбанковская площадка Форекс предоставляет доступ к торговле круглыми сутками напролет пять дней в неделю, исключая выходные дни и праздничные.
За счет чего возможно торговать на форекс 24\5? Почему торговля на Форекс ведется целые сутки напролет?
Наша планета имеет форму шара. Когда солнечные лучи освещают одну ее сторону, на этой светлой стороне наступает утро и начинается торговый день. Земной шар постепенно вращается и солнце освещает другую часть планеты, где постепенно также наступает утро и новый торговый день.
Поэтому коммерческие сделки на Форекс условно разделены на четыре части или четыре торговые сессии. Это Азиатская (утренняя сессия), затем к коммерческим сделкам приступают в Европе, передавая эстафету Американским рынкам. И уж напоследок вступают в игру Тихоокеанские рынки.
Преимущества Форекс
- Главное и первое преимущество Форекс — круглосуточная торговля! Любой коммерсант может вступать в торговлю в любое время дня и ночи.
- Вторым важнейшим преимуществом Форекс является его гигантский объем. Ежедневный коммерческий оборот этого гигантского рынка равняется более шести триллионам долларов! Это число постоянно увеличивается. Коммерческий Форекс-оборот в десять раз больше оборота рынка акций, фондов!
- Зарабатывать на Форекс можно не только на подорожании валюты, но и на ее снижении. Те Форекс-коммерсанты, которые зарабатывают на росте, в обиходе трейдеров называют «быками». Коммерсанты, предпочитающие зарабатывать на падении, называются «медведями».
- Форекс всегда был, есть и будет самой большой финансовой площадкой, где зарабатывают самые крупные участники (банки, транснациональные корпорации, всевозможные фонды…).
Что может повлиять на Форекс?
Форекс не является застывшей субстанцией. Эта крупнейшая коммерческая площадка изменяется едва ли не каждую секунду. Существуют факторы, которые могут повлиять на Форекс? Какие же это факторы?
- Важные экономические, политические новости.
- Сообщения о стихийных природных катаклизмах.
- Публикация финансовых отчетов крупнейших компаний и известия, касающиеся экономического развития стран финансовых гигантов.
- Данные об инфляции.
- Информация о спросе на валюту и предложении.
- Информация о банковских ставках, от которых зависят коммерческие условия.
Что такое Форекс спрос-предложение?
Прежде всего спрос-предложение определяют стоимость той или иной валюты. Чем выше спрос на валюту, тем более дорогой она является. Низкий спрос на валюту говорит о крайне дешевой цене на валюту.
Валюту любого государства можно воспринимать, как ценные акции. Акции компаний финансовых аристократов стоят дорого, и часто к ним нельзя даже подойти. По дешевке предлагаются акции компаний-пустышек или недооцененных предприятий.
Если покупается какая-нибудь валюта, значит, не нее есть спрос. И этот спрос повышает ее стоимость. Но когда мы видим, что валюта продается (это предложение), значит, автоматически этот финансовый актив начинает дешеветь. И спрос на него снижается.
Какие валюты можно купить на Форекс?
После отмены золотого стандарта, когда национальные деньги были привязаны к стоимости золота, в качестве денежных знаков стала использоваться валюта. В качестве замены золоту был избран доллар Соединенных Штатов со стоимостной привязкой к черному золоту, к нефти.
В зависимости от того, насколько дорогостоящей является валюта, ее можно отнести к следующим категориям:
- Основные валюты, или мажорные. Мажорные валюты всем известны и являются желанным объектом каждого инвестора. Это валюты самых развитых экономик мира (евро, доллар Соединенных Штатов, японская иена, швейцарский франк, Фунт Британии, австралийский, новозеландский и канадский доллар).
- Кросс-валюты, или минорные. Это все валюты-мажоры без доллара Соединенных Штатов.
- К третьей категории относят экзотические валюты, то есть все остальные.
- Но на Форекс можно приобрести еще и новые высокотехнологичные валюты, которые называются криптовалютами. В некоторых государствах криптовалюта является законной монетой. В других государствах криптовалюта вне закона. Пока вне закона.
Что такое Форекс коммерция?
Купля-продажа валюты на Форекс называется трейдингом. Те, кто занимаются коммерческими сделками покупки-продажи валюты, принято называть трейдерами или спекулянтами. Само слово «спекуляция» по латыни означает «взгляд, высматривание, выслеживание».
Значит, коммерсант, занимающийся спекуляциями, имеет особый взгляд на какие-либо вещи, обладает особыми знаниями и владеет гораздо большей информацией, чем непосвященные, простые обыватели.
Доступ на Форекс у трейдера возможен через брокерскую компанию или банковскую структуру-посредника. Вести торговлю на Форекс коммерсант может после регистрации торгового счета на сайте брокерской компании.
Технически проводить сделки на Форекс возможно после загрузки на компьютерный носитель специальной программы для торговли. В настоящее время существует большое количество программ для онлайн-трейдинга. Одни программы более популярны, ими пользуются уже много лет. Например, такой любимой программой для многих стала Metatrader четвертой или пятой версии. Другие программы менее популярны.
Современные условия позволяют проводить торговлю не только на стационарном компьютере, но и в удаленном режиме. был бы компьютерный носитель. Айфон, айпед… И хороший, скоростной интернет.
Прежде, чем приступать к реальной коммерции, к коммерции на реальном счете, трейдеру просто необходимо вначале какое-то время торговать на учебном счете, который еще называют демо-счет. Время торговли на демо-счете определить точно невозможно. Это индивидуально, и зависит от характеристик человека, от его возможности уделять внимание трейдингу…
Торговля на демо позволяет новичкам не только разобраться в работе программы для трейдинга. Профессионалы-трейдеры на демо частенько тестируют свои коммерческие стратегии.
Что такое волатильность Форекс и как она работает?
Благодаря волатильности, то есть изменчивости цены финансового актива, трейдер имеет возможность зарабатывать. Но волатильность имеет и другую сторону своей натуры. Если волатильность растет, а это происходит в момент выхода важных новостей, она может буквально снести штормом депозит трейдера.
В момент выхода новостей многие коммерсанты предпочитают отказаться от трейдинга. И дело не только в высокой волатильности, но и в расширяющемся спреде. Поскольку при высоком спреде торговать не выгодно. И торговые приказы исполняются с проскальзыванием.
Как начать Форекс коммерцию?
Форекс-трейдинг рекомендуем осваивать вначале самостоятельно, изучая материалы в свободном доступе. А затем проходить обучение у профессионалов своего дела. Хорошо, если новичок найдет настоящего мастера, Форекс-гуру, который сможет раскрыть секреты трейдинга.
Обучаясь у профессионалов своего дела, начинающий коммерсант сэкономит свои деньги и время, сумеет избежать досадных ошибок, которые на Форекс чреваты разорением.
А далее следует открыть счет, загрузить программу для Форекс-коммерции, выбрать финансовый инструмент для торговли. Лучше всего начинать с валютной пары евро-доллар. И ни в коем случае не забывать о том, что в любом деле, особенно в трейдинге необходимо постоянно совершенствоваться, стараться изучать новый материал о Форекс-коммерции, повышать уровень финансовой грамотности.
И напоследок рекомендуем ознакомиться с правилами управления капиталом, с правилами риск менеджмента и мани-менеджмента. Иначе можно за считанные секунды слить свой депозит. Известны ведь факты, что почти 90 процентов трейдеров теряют свои деньги на Форекс.
Начинающим Форекс-трейдерам мы не рекомендуем торговать на кредитные деньги (смотреть правила риск-менеджмента!) и стараться решить свои проблемы за счет Форекс-трейдинга. И обязательно помнить, что маленький капитал может принести незначительную прибыль. При низком депозите уровень риска остается высоким.
С более весомым депозитом можно торговать с гораздо меньшим риском и заработать больше прибыли.
Финансовые рынки, Forex можно назвать настоящим клондайком, местом где можно заработать. Поэтому информация о том, что такое Форекс и как работает Forex биржа может вам обязательно пригодиться.