Что такое маржа на форекс

Когда вы впервые начнете торговать на Форексе, то можете встретить множество терминов. Один из этих терминов — «маржа». Маржинальная торговля позволяет вам использовать ценные бумаги, которыми вы уже владеете, для покупки дополнительных ценных бумаг, короткой продажи ценных бумаг или доступа к кредитной линии. Хотя создание маржинального счета дает много преимуществ, также важно полностью понять риски, прежде чем начать. Прежде чем обсуждать риски, давайте сначала рассмотрим, что такое маржа, как работает маржинальная торговля на форексе, и о некоторых вещах, на которые следует обратить внимание.

Маржа форекс: что это такое?

Торговая маржа Forex — это коэффициент, который определяет кредитное плечо трейдера на рынке. Торговая наценка на рынке Форекс в среднем составляет от 10: 1 до 50: 1. Вся маржа у любого форекс-брокера заключается в том, чтобы гарантировать, что определенная сумма ваших собственных средств будет зарезервирована для покрытия стоимости любых убытков, которые вы можете понести по открытой вами позиции. Эта маржа фактически является ключом к использованию кредитного плеча на форексе, которое предоставляет ваш брокер.

Торговля на Форекс обычно предполагает торговлю большими суммами валюты в виде «лотов ». Например, 1 стандартный лот в долларах США составляет 100 000 долларов США. Вам не нужно вносить всю сумму из собственного капитала, здесь играет роль маржа. Маржа не может быть пугающей, это просто сумма денег, которую вы должны внести, чтобы открыть новую сделку (позицию).

Получают ли брокеры прибыль от маржи?

Это распространенное заблуждение среди некоторых начинающих трейдеров форекс. Маржа не является какой-либо комиссией, и ведущие форекс-брокеры в отрасли не получают никакой прибыли от маржи в этом отношении.

Анализируя ситуацию на более глубоком уровне, форекс-брокер не получает прямой прибыли от маржи, но косвенно выигрывает, предоставляя вам возможность участвовать в маржинальной торговле.

Хотя брокеры не получают прямой прибыли от маржи, они могут получать некоторые косвенные выгоды.

• Маржа облегчает вам как трейдеру участие в рынке форекс. Хотя, конечно, все еще есть риски, но чем больше брокер будет поощрять вас к торговле, максимально упрощая ее, тем больше вы, вероятно, привлечете.
• Когда вы торгуете больше и с большими суммами, они могут получить дополнительные комиссии и, возможно, прибыль от надбавок к спреду форекс и другим рынкам помимо форекс. которые они, вероятно, предлагают торговать.

Таким образом, главное преимущество брокера, когда речь идет о марже на форексе, заключается в том, что вы будете торговать больше с точки зрения как частоты, так и объема.

Почему важны расчеты маржи?

Расчет маржи на форексе — это депозит, который трейдер вносит для обеспечения позиции. Думайте об этом как о залоге — это не плата или затраты, но это гарантирует, что ваш счет сможет обрабатывать любые сделки, которые вы совершаете. Маржа, которую вы должны внести, полностью зависит от суммы, которой вы торгуете. Важно не слишком много вкладывать в маржу, иначе вы потеряете все, если ваши сделки окажутся неудачными. Торговля на марже — большая часть того, почему биржевые дилеры во время краха 1929 года потеряли так много — не забывайте об этом, совершая торговлю на Форекс.

Рассчитывается маржа для торговли на Форекс просто. Просто нужно умножить размер сделки на процент маржи и вычесть маржу, используемую для всех сделок, из остатка средств на вашем счету. Итоговая цифра — это оставшаяся у вас маржа.

Понимание уровней маржи

Как уже упоминалось, маржа воспринимается как кредит, предоставленный брокером, который позволяет использовать средства и ценные бумаги на вашем счете для выполнения более крупных сделок. Естественно, что заемные деньги должны быть выплачены, обычно с более высокими процентными ставками. В дальнейшем маржа используется для создания кредитного плеча, которое можно охарактеризовать как повышение покупательной способности владельцев маржинальных счетов. По мере того, как вы открываете больше позиций, эта сумма продолжает увеличиваться. Эти средства, которые затем по существу заблокированы брокером для обеспечения вашей позиции, известны как использованная маржа, в то время как средства, которые все еще доступны, могут называться доступной маржей или доступным капиталом.

Затем мы можем использовать оба этих числа вместе в следующей формуле для расчета вашего текущего уровня маржи:

Собственный капитал / использованная маржа x 100 = уровень маржи.

Для форекс-трейдера очень важно знать этот идентификатор номера, с которым вы участвуете в маржинальной торговле. Это связано с тем, что большинство ведущих форекс-брокеров требуют, чтобы ваш уровень маржи был не менее 100% или более, чтобы избежать ситуации маржинального требования. Таким образом, вы должны следить за этим при открытии новых позиций.

Пример:

Если вы вносите 1000 долларов на торговый счет форекс и продолжаете открывать 1 позицию, типичный брокер может потребовать 50 долларов маржи (она может составлять всего 33 доллара у брокеров, регулируемых CySEC, и даже 2 доллара у некоторых других).

Следуя приведенному выше расчету:

Собственный капитал (1000 долларов США) / Использованная маржа (50 долларов США) x 100 = 2000% (уровень маржи)

В этом случае вы по-прежнему находитесь в пределах здорового уровня маржи, однако открывайте еще несколько небольших сделок, и это число может быстро измениться.

Что такое маржинальный вызов?

Первый важный момент, на который следует обратить внимание, это то, что многие ведущие форекс-брокеры имеют «защиту от отрицательного баланса». Это означает, что еще до того, как вы дойдете до ситуации с требованием маржи, ваши позиции могут быть автоматически закрыты брокером.

Маржинальное требование происходит, когда ваш уровень маржи опускается ниже 100%. По сути, это означает, что на вашем счете больше не хватает средств для покрытия маржинальных требований по вашим открытым позициям.

В этом случае вам, как правило, будет предложено:

·         закрыть некоторые из ваших открытых позиций;

·         внести дополнительные средства на свой счет.

В любом случае, вы, вероятно, предпочли бы избежать этой ситуации путем тщательного управления рисками.

Когда трейдер использует маржу для увеличения торговых позиций и потенциально получает более высокие выплаты, обычно рекомендуется проверить баланс между доступными средствами на его балансе (доступный капитал) и теми, которые взяты брокером (использованная маржа). .

Соотношение между ними называется уровнем маржи и позволяет трейдерам видеть, могут ли они открывать новые сделки или нет. Маржа состоит из трех этапов. Первый этап выше уровня маржи 100%, когда трейдер может открывать новые позиции и поддерживать существующие.

Именно на уровне 100% маржи трейдер может поддерживать позиции, но не может открывать новые. Тогда у нас будет меньше 100%, когда трейдеры не могут даже поддерживать существующие позиции. Именно тогда происходит маржинальное требование Forex.

Когда уровень маржи опускается ниже 100%, брокер может инициировать маржинальный вызов — уведомить трейдера о том, что ему необходимо либо внести средства на свой счет, либо закрыть позиции («ликвидировать») до тех пор, пока уровень 100% не будет восстановлен. Это называется уровнем маржинального требования — точка, в которой выдается маржинальное требование. Если трейдеру не удается закрыть позиции или внести средства на свой счет, брокер сможет ликвидировать позиции трейдера.

Плюсы и минусы маржинальной торговли

Маржинальная торговля может открыть для вас, как трейдера форекс, большие возможности выйти на рынок на гораздо более высоком уровне, чем при использовании только собственных средств. Это также означает, что вы можете хорошо поработать над диверсификацией своего портфеля с помощью ряда инвестиций на различных рынках. Помимо этого, маржинальная торговля означает, что вы всегда можете сделать шаг на рынке форекс, если обнаружите возможность.

Тем не менее, стоит помнить, что, являясь крупнейшим торговым рынком в мире по объему, рынок форекс может двигаться невероятно быстро. Если измерять в пунктах, эти движения могут показаться незначительными. Однако, если вы занимаетесь маржинальной торговлей, вы должны помнить, что ваша позиция очень сильно увеличена. Это означает, что даже небольшие колебания цены актива означают большие изменения в вашей позиции.

Самый лучший совет, к которому вы можете прислушаться, — это воспользоваться возможностью, которую предоставляет маржа, но при этом помните и используйте сильную стратегию по управлению риском.

Влияние маржи на кредитное плечо

Давайте не забывать о таком понятии, как  кредитное плечо, которое также известно как «коэффициент маржи». Это значение может отличаться от одного брокера к другому, но обычно 30-кратное требование маржи можно считать типичным. В приведенном выше примере (1,3 x 10 000) / 30 = 433,33 доллара США. Отсюда довольно легко определить, как изменение любого из вышеперечисленных значений может повлиять на ваши требования к марже. Увеличение кредитного плеча к 50x вместо 30x снижает требования к марже до $ 260. Все это звучит немного сложно — и это может быть так, — поэтому помните, что кредитное плечо и маржа переплетаются крайне важно.

Требование более низкой маржи может показаться более привлекательным, потому что оно позволяет вам открывать ту же позицию с меньшими затратами. Однако вы должны быть осторожны, поскольку прибыльная сделка означает, что вы заработаете больше денег, а плохая сделка означает, что ваши убытки увеличиваются. Высокое кредитное плечо означает, что ваш маржинальный вызов не поступит так быстро, но в результате вы потеряете больше денег. Знание того, какие значения наиболее эффективны, является частью торговли на Форексе, а знание правильных значений может прийти только с опытом и временем.

Вывод

Когда дело доходит до торговли на Форекс, вам лучше решить проблему маржи раньше, чем позже. К счастью, мы предоставили вам всю информацию, необходимую для расчета маржи для сделок на Форекс, и понимаем, что влечет за собой этот процесс.