Инвестиции в акции для новичков

С чего начать инвестиции в акции? Какую стратегию инвестирования выбрать? 

Может, просто доверить свои накопления специалисту, представителю брокерской компании, который подскажет самое лучшее решение? 

Конечно, если у инвестора нет желания или возможности самому разобраться во всех тонкостях инвестирования, можно попробовать положиться на специалиста. Но будет ли эффективным и правильным такое решение? Это ведь все равно, что купить кота в мешке.

А потом, инвестировать — это чрезвычайно увлекательное дело. 

Почему инвестору необходимо быть в курсе фондового рынка? 

Но прежде, чем приступить к инвестициям, нужно подготовиться и поставить перед собой вопрос, в чем заключается цель инвестора? Как быстро он хочет заработать капитал и какие для этого он имеет возможности. Ведь небольшие инвестиции не способны быстро принести прибыль.

Инвестирование в ценные бумаги, в акции может дать результат на длительной дистанции. В долгосрочном периоде ценные акции любой стабильной и постоянно развивающейся компании дорожают автоматически.

Хотя случаются периоды, когда ценные акции компаний, которые считались финансовыми аристократами, вдруг начинают на глазах терять свои позиции. 

Что в этот момент происходит с инвестором, представить не трудно. Часто начинающие инвесторы в моменты падения фондового рынка подвержены депрессивным настроениям. А зря. 

После подъема всегда следует коррекция и затем падение или боковой тренд. И снова начинается рост. Не случайно самые успешные инвесторы — самые большие оптимисты. 

Но если потенциальный инвестор вкладывает свои деньги в ценные бумаги бездумно, не проводя технический и фундаментальный анализ, результат его вложений окажется печальным. 

Начинающему инвестору необходимо знать, что такое акции и как на них можно заработать.

Почему компании выпускают акции?

Акция является ценной бумагой, благодаря которой ее владелец может рассчитывать не только на получение прибыли компании, но может и принимать решения, связанные с управлением этой же компании.

Приобретая ценную акцию, ее владелец становится обладателем части, доли компании. Акция во многом отличается от ценной бумаги с долговым обязательством, от облигации. 

Компания, выпустившая облигацию, обязуется выплатить полную стоимость этой бумаги инвестору после окончания ее срока действия с учетом процентов. Компания-эмитент ценных акций может выплачивать только дивиденды, но не само тело бумаги. 

Поэтому компании заинтересованы в выпуске акций. Благодаря ценным акциям к предприятию направляются все новые и новые финансовые потоки, которые не нужно возвращать сразу же заимодавцу, акционеру.

В дивидендах заинтересовано не только предприятие, выпустившее ценные акции для обращения, но и инвестор, который приобретает ценную акцию в расчете иметь дополнительный пассивный источник дохода. 

Что такое дивиденды?

К инвестору деньги, потраченные на покупку ценных акций плюс проценты, возвращаются постепенно, в виде дивидендных выплат. Поэтому окупится такая ценная бумага и будет приносить ощутимый доход с течением времени. Иногда и в течение нескольких лет. 

Дивидендами называют прибыль предприятия после уплаты всех налогов и других платежей, которые распределяются между акционерами согласно имеющимся долям (акциям) компании. Большее количество акций дает возможность инвестору получать и больше прибыли, пропорционально числу ценных бумаг в собственности.

Виды акций, их особенности

Ценные акции бывают:

1. Обыкновенными 
2. Привилегированными. 

Ценные акции обыкновенные являются правом инвестора на обладание частью имущества компании. Обладатели ценных обыкновенных акций имеют ряд привилегий, например,

• Могут иметь право голоса на собраниях акционеров и влиять на политику компании, выпустившей эти ценные бумаги. Как правило, заинтересованными лицами в приобретении обыкновенных акций являются коммерсанты с весьма солидным капиталом. 
• Могут получать и дивидендные выплаты, но после того, как прибыль в виде дивидендов распределится между инвесторами облигаций, ценных акций. Дивидендные выплаты не всегда гарантируются держателям простых ценных бумаг. Это происходит в исключительных случаях, если к такому решению придут акционеры и управляющие.
• Владельцы ценных обыкновенных акций могут зарабатывать на своих бумагах, продавая их по выгодной цене. Например, чаще всего, используя принцип «покупай дешево, продавай дорого».
• Если компания решила произвести новый выпуск акций, собственник обыкновенной ценной бумаги может приобрести эти новые акции перед их размещением на рынке фондов.

Ценные привилегированные акции стремится приобрести коммерсант, нацеленный на получение дивидендных выплат. Как правило, инвестировать в привилегированные ценные бумаги по карману коммерсантам с демократическим размером кошелька. Этот пассивный источник дохода позволяет инвестору 

• Иметь дополнительный финансовый поток в виде дивидендов, которые выплачиваются дважды в год или поквартально. 
• Если компания имеет хорошую и стабильную прибыль, которая при этом еще и постоянно растет, владельцы ценных привилегированных бумаг получают растущие дивиденды. Но при неудачной коммерции дивидендные выплаты могут сокращаться. К такому повороту сценария инвестору следует быть готовым.
• Зарабатывать на продажах ценных привилегированных бумаг дороже, чем была стоимость покупки. 
• В экстренных случаях, например, когда решаются вопросы реорганизации компании или ее ликвидации, собственники привилегированных бумаг также могут голосовать на собраниях акционеров.
• При возникновении экстраординарных ситуаций, например, банкротство предприятия, акционеры получают возможность иметь компенсации от компании. Но такие компенсации становятся доступными после выплат средств держателям облигаций.

Начинающему инвестору необходимо знать, что привилегированных ценных бумаг компания эмитирует не более 25 процентов.

Как заработать на ценных акциях?

Ценные акции, простые и привилегированные позволяют инвестору иметь дополнительный пассивный доход, получая

• дивиденды,
• получая прибыль при продаже, рассчитывая на рост стоимости ценной бумаги,
•  на росте дивидендных выплат.

Многие российские компании приобрели хорошую привычку выплачивать щедрые дивидендные платежи. Сейчас, например, такими компаниями являются Полиметалл, Полюс Золото. 

До кризиса 2020 года Газпром был дивидендным аристократом и желанным приобретением в портфеле инвестора. После стабилизации ситуации с коронавирусом и глобальным экономическим падением ценные акции Газпрома вновь подорожают. 

Подобные превращения на рынке фондов являются обычным делом. 

Чтобы инвестирование в ценные акции было прибыльным, владельцу бумаги необходимо разбираться во всех тонкостях инвестирования. 

Как выбирать ценные акции в свой портфель инвестора

Опытные коммерсанты перед покупкой ценной бумаги проводят серьезное исследование, опираясь на технический и фундаментальный анализ, изучая финансовые отчеты компаний, разбираясь, стоит или нет тратить средства на ценную акцию.

Затем нужно

1. Определиться с целями инвестирования, на какой срок планируете приобрести ценную бумагу. Будет ли это вложение на несколько лет или покупка на Форекс на пятнадцать минут.
2. Будет ли для инвестора приобретение ценных бумаг пассивным доходом, или, возможно, активным?
3. Далее необходимо знать, в какой валюте собираетесь получать прибыль по акции (национальная валюта или евро-доллар).
4. Определить рынок интересов инвестора (предстоит покупка российских бумаг или бумаг Соединенных Штатов).

С чего начинать инвестирование?

1. Вначале необходимо сформировать необходимую сумму на приобретение ценных бумаг. Например, чтобы приобрести ценные акции Сбербанка, необходимо иметь 2 тысячи рублей. Именно такова стоимость десяти ценных бумаг Банка. Покупка акции Норникель обойдется дороже (около 19,5 тысяч рублей). Ни в коем случае нельзя покупать ценные бумаги на кредитные средства или без формирования подушки финансовой безопасности. 
2. Далее необходимо открыть ИИС или брокерский счет. Иногда открывают оба вида счета. Кстати, инвестор может открыть третий вид ИИС, это нововведение. ИИС рассчитан на долгосрочные стратегии, около десяти лет. 
3. Необходимо постоянно учиться тонкостям инвестирования, посещая мастер-классы, читая книги по данной тематике.

Стратегии инвестирования

Начинающим инвесторам рекомендуем диверсифицировать свой портфель активов и подбирать ценные бумаги таких компаний, которые являются прибыльными. Неприбыльные ценные акции и неперспективные следует изымать из своего портфеля до лучших времен и продавать.

Рекомендуем проводить подобные ревизии один раз в три месяца (один раз в квартал). Когда становится понятно по дивидендным выплатам или по стоимости продажи бумаги, стоит хранить акцию, или избавиться от нее.

Для диверсификации рисков рекомендуем в свой инвесторский портфель поместить ценные акции, относящиеся к разным секторам экономики. Если какой-нибудь один сектор будет в просадке, второй обязательно подорожает или зафиксирует свои позиции. 

При покупке ценных бумаг стоит отдавать предпочтение таким акциям, товарами которых или услугами вы пользуетесь. Например, вы любите делать покупки на Таобао. Может, стоит купить целиком индекс Шанхайской биржи фондов. 

Возможно, вам нравятся блеск бриллиантов, изумрудов и сапфиров. Тогда стоит купить ценные акции Алроса или Полюс Золото,  которые платят щедрые дивиденды.

Если вы хотите внести свою лепту в медицину, стоит присмотреться к ценным бумагам Института стволовых клеток человека или купить Аптеки 36,6. 

Как сформировать портфель инвестора?

Лучше всего разделить свой инвесторский капитал на части и распределить эти части на покупку ценных акций различных секторов экономики. При этом 20 процентов своего капитала лучше всего выделить под бумаги энергосбытовых предприятий, энергетических, оставшиеся 80 процентов направить на покупку других секторов экономики.Инвестиции в акции для начинающих инвесторов являются чрезвычайно важными и могут при желании полность удоавлетоврить все потребности инвестора, даже сверх нормы.