Портфельные инвестиции — это инвестиции, сделанные в группу активов вместо одного актива с целью получения прибыли, соизмеримой с профилем риска инвестора. Портфельные инвестиции могут варьироваться от небольшого сегмента одной отрасли до широкого — всего рынка. Портфельные инвестиции предполагают, что вы будете получать прибыль от дивидендов.
Типы портфельных инвестиций
Инвестиции приносят доход пропорционально их фактору риска. Если инвестировать в высокорискованные активы, такие как биткойн, они могут либо принести очень высокую прибыль, либо принести большие убытки. Но если инвестировать в казначейские облигации, фактор риска почти равен нулю, но доходность также очень низкая. У каждого финансового инвестора будет свой профиль риска, адаптированный к его конкретным инвестициям.
Следовательно, у каждого инвестора будут определенные требования, которые можно поддерживать с помощью портфеля. Различают следующие типы портфельных инвестиций:
- Безрисковые портфели. Это портфели, в которых есть инвестиционные ценные бумаги, связанные с казначейскими облигациями. Риск почти равен нулю, но низкая доходность.
- Портфели с низким уровнем риска. Портфель с преимущественно безрисковыми активами в сочетании с некоторыми ценными бумагами, основанными на риске, чтобы обеспечить сочетание низкого риска и приличной доходности.
- Портфели со средним риском. Портфель с большим количеством безрисковых ценных бумаг, чем портфель с высоким риском, но с меньшим количеством активов, основанных на риске.
- Портфели с высоким риском. Этот тип портфельных инвестиций включает в себя множество ценных бумаг с высоким риском, которые имеют высокую доходность.
Преимущества портфельного инвестирования
Профиль риска отдельного лица можно удовлетворить с помощью портфельных инвестиций. Это не может быть сделано путем поиска финансовых вложений, которые позволяют иметь собственный профиль риска. Трейдер может решить, как диверсифицировать свои инвестиции: по акциям, по рынкам или по типу инвестиций.
Предположим, инвестор хочет управлять разными точками ликвидности. Он не может управлять одной акцией или одной облигацией. Но наличие портфеля активов поможет ему иметь стабильный поток доходов или поток доходов в нужные сроки.
Не по всем акциям выплачиваются дивиденды. Некоторые акции приносят дивиденды, а некоторые являются акциями роста. Если требования инвестора к инвестициям находятся где-то посередине, то они могут выбрать инвестировать в портфель, который поможет им получить дивиденды и акции роста.
Инвестирование в такие многочисленные активы требует минимального управления. Это снизит транзакционные издержки инвестиций и поможет сэкономить на дополнительных расходах.
Для инвесторов, вкладывающих средства в несколько ценных бумаг, индивидуальный анализ ценных бумаг не так важен, как совместный анализ. Это помогает снизить социальные затраты на инвестиции.