В результате девальвации или «порчи монет» (уменьшении содержания драгоценного металла в монетах) цены могли существенно повышаться. Но в пересчёте на фиксированное количество денежного металла цены оставались стабильными. Когда у валюты возникают проблемы инвесторы могут обратиться к материальным активам. На протяжении многих лет традиционным убежищем считалось золото и другие драгоценные металлы. На данный момент эта догма подвергается сомнению, тем не менее классические долгосрочные инвесторы не скидывают его со счетов. Помимо прямых покупок физического золота, можно инвестировать в акции компании, занимающейся добычей золота или в биржевой фонд (
ETF
), который специализируется на золоте.
При этом стоимость арендной платы также растет с инфляцией. Это позволяет владельцу получать доход за счет инвестиционной собственности и помогает ему идти в ногу с общим ростом цен в экономике. Инвестиции в недвижимость включают прямое владение недвижимостью и косвенные инвестиции в ценные бумаги, такие как инвестиционный фонд недвижимости (REIT).
Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику. Инфляцию как длительный, устойчивый процесс следует отличать от разового роста цен (например, из-за денежной реформы или политического события).
Эмиссия денег возможна, если фактическая инфляция ниже «оптимальной». В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег. Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания
— предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики.
Официальная инфляция может отличаться от индивидуальной у конкретного человека. Для описания хронической инфляции с падением производства применяется термин стагфляция. Теперь кратко обсудим виды инфляции с точки зрения обществознания. Начнём с определения, под которым в обществознании существует это явление — инфляция. В России деньги вкладчиков банка обязательно страхуются государством на сумму до 1,4 млн руб.
В результате рост доходов становится выше, чем способности экономики удовлетворить растущий спрос, и цены на товары и услуги увеличиваются. Кроме обычного индекса, рассчитываются также базовые индексы потребительских цен. Индекс базовой инфляции входит в индекс потребительских цен. При этом он исключает краткосрочные неравномерные изменения цен под влиянием отдельных факторов, которые носят административный, событийный, а также сезонный характер[25]. БИПЦ рассчитывается для той же корзины товаров и услуг, что и обычный ИПЦ за исключением отдельных видов товаров и услуг, цены на которые регулируются государством и/или в значительной степени носят сезонный характер.
Модель Кейгана[править править код]
Причины инфляции описывают две наиболее влиятельные школы — это кейнсианская и монетаристская экономические теории. Для решения задач, которые не удовлетворяются стандартными индексами от госстатистики, применяются альтернативные методики отслеживания инфляции. Многие панически стремятся сохранить доходы, вкладывая их в технику, автомобили, недвижимость, стабильную иностранную валюту.
- Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража, что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию.
- Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину.
- Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.
Это значит, что товары из потребительской корзины подорожали также на 10%, то есть набор продуктов, стоивший 1000 руб. Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года. Инфляция может рассматриваться как неофициальный налог государства, уплачиваемый держателями реальных денежных остатков, поскольку денежный капитал обесценивается во время инфляции. Снижается экономическое благосостояние тех, кто имеет денежные накопления, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции. Государство может получать дополнительные доходы из-за инфляции при прогрессивной системе налогообложения.
Прочие индексы[править править код]
Кроме указанных факторов, на выбор в пользу 4% повлияла и необходимость минимизировать риски возникновения дефляционных тенденций на рынках отдельных товаров. Российский Росстат ситуативно рассчитывает индексы салатов оливье и сельди под шубой (в преддверии Нового года), Банк России — индекс блинов (перед Масленицей), исследователи Сбербанка — индекс шашлыка (перед майскими праздниками). Также известен индекс биг-мака, который был придуман авторами журнала The Economist и отражает относительную стоимость товаров и услуг в разных странах.
Рост экономики достигался директивными методами плановой экономики. При этом люди были склонны к долгосрочным накоплениям и цены на большую часть товаров не менялись годами и десятилетиями. При переходе России на рыночную экономику с 1991 года начал рассчитываться индекс инфляции. Исторический максимум значения инфляции в РФ был зафиксирован в 1992 году на уровне 2508,8% годовых.
Вы наверняка не раз слышали в новостях фразы «стоимость с учётом инфляции», «рост инфляции», когда ведущие говорят об экономике. Сегодня мы разберём явление инфляции так, чтобы к концу статьи оно перестало быть сложным термином. А ещё — чтобы вы могли хорошо справиться с заданиями об инфляции на ЕГЭ по обществознанию.
Чем опасны инфляционные ожидания
Чаще всего страны, в том числе Россия, используют формулу Ласпейреса, которая выявляет удорожание или удешевление стоимости потребительской корзины на текущий период и на базисный период. В некоторых случаях ставки по кредитам банков становятся слишком высокими и затрудняют доступ бизнесу к финансированию. Вместе с тем рост цен замедляется, и в банках возникает спрос на депозиты. Этот показатель рассчитывает Росстат и называет его индексом потребительских цен. Когда мы жалуемся на постоянный рост цен, то говорим об инфляции. Она меняет покупательскую способность и уничтожает сбережения на счетах.
Даже если рабочие получают повышение заработной платы в соответствии с инфляцией, то и уплачиваемый налог с зарплаты (НДФЛ) также увеличивается. Тем более, что зарплата и пенсии, как правило, повышаются уже постфактум, а не на опережение инфляции. В итоге доходы после уплаты налогов не поспевают за более высокими ценами. Индекс потребительских цен рассчитывается на основе статистических данных об уровне цен на определенное количество товаров и услуг, так называемой потребительской корзины. Корзина не содержит все товары или услуги в стране, но она дает достаточно полное представление как о типах товаров, так и об их количестве, которые обычно потребляют домохозяйства. Конкретное и единое численное обозначение нормы инфляции не существует.
Какой уровень инфляции в России
Когда этот показатель превышает 10% в год, а инфляция из умеренной превращается в галопирующую, это негативно влияет на экономику. Допустим, стоимость потребительской корзины в январе (базовый период) 2022 года была 10 тысяч руб., а в феврале (текущий период) эта же группа товаров уже стоила 10,8 тысяч руб. Индекс потребительских цен определяется на основе данных об уровне цен на товары и услуги, входящие в потребительскую корзину. С 2022 года в России в структуру потребления человека входит более 500 наименований (одежда, мебель, продукты питания, транспортные расходы, стройматериалы, бытовая техника, оплата коммунальных услуг и многое другое). Рассмотрим основные варианты, куда можно выгодно вложить финансовый капитал в условиях быстрого роста цен. В момент возникновения повышенной инфляции разрабатывается комплекс мер для снижения инфляционного давления с учетом особенностей развития экономики страны.
Распределение риска между различными активами — проверенный временем способ борьбы с инфляцией. «Для снижения «спросовой» стороны инфляции необходимы нормализация бюджетной политики и ужесточение денежно-кредитных условий, которые уже наблюдаются по всему миру. Однако для полного возврата инфляционного давления к норме необходимо увидеть улучшение эпидемиологической ситуации в мире, ослабление карантинных ограничений и, в результате, нормализацию цепочек поставок», — заключил Потапов.
— Однако на практике центральные банки различных стран все же стремятся поддерживать темп прироста общего уровня цен на товары и услуги (т. е. инфляцию) на небольшом положительном уровне. Главной причиной этого является непропорциональный рост издержек на борьбу с инфляцией по мере приближения к нулевому значению, в связи с чем оптимальным является удержание темпов прироста цен в пределах некоторой величины больше нуля. Также в условиях умеренного роста цен ряд поведенческих факторов и особенностей реального производства могут оказывать стимулирующий эффект для экономического развития».
Что такое инфляция в обществознании
От того, насколько изменится стоимость корзины, зависит рост или падение инфляции. Этот темп характеризуют двузначные числа процентов, и его называют большой проблемой для экономики. И кроме рынка основных продуктов инфляционный пожар перекинулся на другие сферы экономики. Возникают так называемые «мнимые доходы» за счёт удешевления стоимости товаров и стоимости заёмных средств. В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год.
Ускорение инфляции
При этом компании начинают испытывать сложности с обслуживанием кредитных обязательств, а также сокращать
инвестиции
, издержки и персонал, его заработную плату в связи со снижением уровня выпуска. Рост безработицы и проблемы с обслуживанием кредитов предприятиями реального сектора снижают финансовую устойчивость банков и создают риски для сбережений, которые формировало население для приобретения товаров в будущем. Сомнения в надежности банковского сектора приводят к изъятию населением денег из него, что лишь усугубляет проблему.
Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля. Основное преимущество инвестирования во время инфляции — это сохранение покупательной способности портфеля. Для достижения этих целей инвестиционные консультанты рекомендуют диверсифицировать портфель.