Наиболее распространенная схема мошенничества — получить и записать утвердительный ответ от потенциальной жертвы. «Вы слышите меня?», «У вас все хорошо?», «Фрау Мюллер, я правильно набрал номер?» — на подобные вопросы нельзя отвечать «Да», предупреждает полиция. Также злоумышленники часто представляются и сотрудниками самого Центробанка, однако представители Банка России никогда не звонят гражданам.
Она увеличивает сумму долга, на страховой взнос уплачиваются проценты. Это создает широкое поле для махинаций, когда деньги получаются с оформлением кредитного договора на паспорт третьего лица, гражданина, который даже не знает о том, что его документы используются. Можно ли представить себе, что при оформлении кредита в банке человек способен стать жертвой мошенников? Банки стали выдавать больше розничных кредитов. Но вот вместе с тем распространены случаи, когда человек оказывается должен не по своей воле. Кредит могут оформить мошенники, в руки которых попали чьи-то паспортные данные.
Если в документе все чисто и отображаются только те банки и МФО, с которыми действительно были финансовые отношения, значит, беспокоиться не стоит. Если в истории есть непонятные кредиты или займы, то это повод бить тревогу. Затем уже можно запросить информацию в нужных бюро кредитных историй. Через несколько минут после оформления заявки можно узнать всю необходимую информацию. Самостоятельно позвонить в банк можно и в том случае, если после звонка злоумышленника вы переживаете, что неизвестные оформляют на вас кредит или проводят какие-либо операции с вашим счетом.
Суд разберется
В таких ситуациях мошеннические действия и все схемы выявляются службой безопасности учреждения. Доказать тот факт, что это не ваш кредит, возможно только через суд. Кредитная история — это данные обо всех выданных вам кредитах и даже запросах, поданных на их получение. Из документа видно, когда вы обращались в банки или иные кредитные организации для получения денег, насколько дисциплинированно возвращали, есть ли долги.
- Крупной суммы денег лишился житель Свердловской области из-за неразборчивости в выборе друзей.
- Если подтвердится, что клиент не оформлял кредит, банк уведомит агентство о необходимости остановить взыскание задолженности по договору, поясняет представитель МТС Банка.
- Не сообщайте паспортные данные никому, кто бы ни звонил вам.
- Для того чтобы кредит не был оформлен по подложной документации, нужно всегда контролировать свои документы.
— Хорошо, мы вас поняли, в таком случае мы блокируем заявку и передадим информацию в отдел безопасности, который разошлет информацию в другие банки, чтобы они не выдали кредит. Нам потребуются ваши паспортные данные и названия банков, в которых вы обслуживаетесь. — У вас есть мои паспортные данные, я же оформила заявку на кредит. — Мы не можем использовать ваши паспортные данные без вашего ведома, нам нужно, чтобы вы подтвердили их. — Хорошо, я готова подтвердить свои паспортные данные.
На сегодняшний день, к сожалению, еще есть возможность взять кредит по чужим документам. Конечно же, мошенники для этого действуют не хаотично, а тщательно подготавливаются. Чтобы «липовый» кредит был оформлен, в сговоре с мошенниками должен находиться сотрудник финансового учреждения, иначе такой подлог не получится. Еще одним видом мошенничества считается предоставление документов, которые подтверждают фиктивную или естественную смерть. Но на сегодняшний день такой обман не пройдет, так как банки переносят задолженность умерших заемщиков родственникам. Узнав, что у вас есть некоторые долги банкам, лжеколлекторы начинают выбивать деньги любимыми, в том числе и незаконными, методами.
«Я зашел, проверил и… На меня и правда взяли кредит! Что же делать?!»
После получения «липовых» кредитов, их, конечно же, мошенники не оплачивают, а все предстоящие проблемы ложатся на ваши плечи. В последнее время стало намного проще доказать мошенническое получение кредита по вышеописанной схеме, так как при оформлении кредитов заемщики фотографируются. Кроме этого качество компьютерной техники (все документы клиента сканируются) позволяет отличить оригинальность вклеенной или переклеенной фотографии в паспорте. Бывает так, что вы зашли сделать небольшой займ или взять какую-то вещь напрокат, и у вас забрали паспорт.
Телефонные мошенники позвонили сотруднику БКИ Эквифакс четыре раза за последние три месяца. В целом, чтобы не оказаться должником по кредиту, который вы не брали, помните о тех же правилах безопасности, что и при ином виде финансового обмана. Не оставляйте паспорт без присмотра, не сообщайте никому свои данные и не попадайтесь на провокации телефонных мошенников.
По закону кредитную историю можно получить бесплатно 2 раза в год. Главное – в такой ситуации не паниковать, а предпринять верные действия, чтобы избавиться от чужого долга. Учитывая масштаб проблемы,в декабре 2019 года Дональд Трамп подписал специальный закон , согласно которому штраф за преднамеренные нарушения в этой области составит до 10 тысяч долларов. Кроме того, чтобы избавиться от нежелательных звонков, американцы могут записать себя в специальный реестр — звонить абонентам из этого списка компаниям запрещено. Также в рамках борьбы с телефонным мошенничеством ФТК разослала ключевым VoIP-провайдерам письма с требованием блокировать работу нелегальных сервисов обзвона, нежелающим следовать указанию грозят судебные иски.
Это ведь не просто картинка, а важный документ! Всегда есть риск, что снимок попадет не в те руки — и привет фальшивый договор, неожиданные долги, повестки в суд и разбирательства. Или выкупают у БОМЖей и алкоголиков, наркоманов, у людей, которым уже нечего терять. Никому и никогда не отдавайте свой паспорт, ни под каким предлогом. Когда в банке просят документы, то все манипуляции, проверки, ксерокопии и прочее, делают у вас на глазах и тут же возвращают владельцу.
В России начался всплеск хищений предварительно одобренных кредитов
При желании мошенники могут найти во всемирной сети в том числе и селфи с паспортом. Такие фотографии просят сделать своих клиентов сами МФО, отделения сотовой связи, а также другие организации. Еще одна распространенная схема, которую используют мошенники. С помощью социальной инженерии они пытаются побудить клиента самостоятельно оформить кредит и перевести деньги злоумышленникам. Во время разговора злоумышленник оформляет на клиента кредит в онлайн-банке.
Жертвам сообщали, что им одобрена ссуда в банке, после этого им предлагали заключить договор страхования жизни для гарантированного получения займа. Так, некоторые банки вынуждают клиента при оформлении кредита заключать договор страхования жизни и здоровья с их кэптивными страховыми компаниями. Чаще всего они реализуются в региональных филиалах крупных розничных банков. Контроль службы безопасности на местах часто бывает ослаблен, так как суммы мошенники получают небольшие, такие кредитные договоры контролируются существенно слабее, чем связанные с крупными суммами. Также бывает, что после погашения всех кредитов, на имя клиента приходит пластиковая кредитная карта от этого банка. В письме, клиенту сообщают, что ему бесплатно оформили эту карту, и по ней идут маленькие проценты.
«Неужели на меня могут оформить кредитный договор? Это вообще как?»
— Федеральным законом № 115 МФО разрешена упрощенная процедура идентификации личности заемщика удаленно. К сожалению, из-за такой возможности частыми стали случаи оформления кредитов мошенниками на других лиц ввиду невозможности установления по фотографиям подлинности предоставляемых документов. Написать заявление в банк о непричастности к оформлению кредитного договора. К нему стоит приложить все документы, которые могут подтвердить правоту клиента, в том числе квиток из полиции.
Из-за мошеннических схем многие россияне стали должниками по чужому кредиту. Новости. Первый канал
Вас должно сразу же насторожить то, что зачем кому-то «проталкивать» ваш кредит. Каким образом посторонний человек, не имеющий отношение к банковской системе, сможет повлиять на принятие решения в выдачи кредита, все согласовать с кредитным комитетом. Часто друзья просят помочь, взять кредит на себя, а друг его будет, исправно и вовремя. А ему не дают, потому что маленькая белая зарплата, плохая кредитная история, сложности с документами или еще что-то в этом роде. На словах все это звучит хорошо и убедительно, но все может измениться, как и платежеспособность приятеля, так и многие другие обстоятельства.
Откуда долг?
Мошенники могут попросить вас быть поручителем по кредитному договору. Всегда помните, что поручитель несет такую же ответственность перед банком, как и заемщик. Чтобы не стать должником по чужим договорам, никогда не соглашайтесь быть поручителем у незнакомых вам людей.
В случае, когда судом рассматривается Иск о взыскании долга, пострадавший должен предъявить банку Встречный иск с требованием признать кредитный Договор недействительным. Также нужно сообщить, что вы не брали и не получали никакого займа. — Устройства, с которых были совершены операции, находились в городе Сестрорецке, а завершение кредита — в Москве. Что интересно, между этими двумя операциями прошло 18 минут. Очевидно, что человек не может так быстро переместиться из одного города в другой. Тем более женщина всё это время находилась в Екатеринбурге.